Mitteriiklike pensionifondide intressid. Mitteriiklike pensionifondide kasumlikkuse reiting. NPF-is osalemise peamised puudused on järgmised
Venemaa Panga statistika järgi oli möödunud aasta NPF-idele pigem soodne. Vene Föderatsiooni Keskpanga veebisaidil avaldatud Venemaa 2017. aasta NPF-ide ametlik hinnang usaldusväärsuse ja kasumlikkuse osas Venemaa Keskpanga andmetel on pärast langust 2015. aasta sügis-talvel veidi, kuid stabiilselt pensionisäästude kasv mitteriiklikes pensionifondides Venemaa Föderatsioon.
Kuid NPF "Samfar" reiting näitas kõige võimsamat säästude kasvu- eelmisel aastal kasvasid need 6 korda. See võimaldas fondil teha järsu hüppe 11 astet ülespoole ja võtta edetabelis kuuendal kohal. Pole ime, et ka Samfari klientide arv on kasvanud enam kui 10 korda. Nii tugeva kasvu põhjuseks on konsolideerumine pensionifondid rühm "Prügikast".
Üldiselt näitavad NPF-id positiivset dünaamikat – veel kolm NPF-i (Consent, Doverie ja Surgutneftegaz) on oma sääste rohkem kui kahekordistanud.
NPF kasumlikkuse reiting 2017
| Hinnang | NPF nimi | Kasumlikkus alates aasta algusest (% aastas) | Fondi vara (tuhat rubla) | Kapital ja reservid (tuhat rubla) | Kindlustatud isikute arv |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | CJSC "KITFinance mitteriiklik pensionifond" | 12.26 | 121749816 | 8604921 | 2203529 |
| 2 | OAO NPF GAZFOND pensionisäästud | 12.21 | 181150751 | 9414120 | 1468673 |
| 3 | CJSC NPF Naslediye | 12.2 | 70909207 | 5240782 | 791388 |
| 4 | CJSC NPF Promagrofond | 12.19 | 87638375 | 7900901 | 1784601 |
| 5 | JSC NPF Almaznaja Osen | 11.26 | 19315536 | 1464355 | 34263 |
| 6 | JSC NPF Atomfond | 10.48 | 6366875 | 363909 | 53664 |
| 7 | JSC NPF Sotsium | 10.23 | 16869564 | 1017790 | 239629 |
| 8 | JSC Riiklik Mitteriiklik Pensionifond | 10.13 | 32888130 | 4380178 | 280404 |
| 9 | JSC NPF "UMMC-Perspektiva" | 10.1 | 10221054 | 1230434 | 74842 |
| 10 | JSC NPF VTB pensionifond | 10.08 | 140169776 | 6457089 | 1543012 |
| 11 | JSC NPF Sberbank | 9.95 | 468241144 | 20340270 | 6828053 |
| 12 | Kaitsetööstuskompleksi JSC NPF | 9.55 | 1942356 | 226879 | 13227 |
| 13 | JSC NPF Volga-Capital | 9.52 | 5752254 | 323557 | 67082 |
| 14 | JSC NPF "Alliance" | 9.47 | 3548242 | 353390 | 2452 |
| 15 | JSC piirkondadevaheline NPF "BOLSHOY" | 9.04 | 37113495 | 2134300 | 409941 |
| 16 | CJSC "Orenburg NPF "Doverie" | 8.99 | 5968798 | 423299 | 108789 |
| 17 | JSC NPF NEFTEGARANTI | 8.96 | 7255935 | 652004 | 65152 |
| 18 | JSC NPF "Vladimir" | 8.52 | 5575015 | 810900 | 18373 |
| 19 | JSC "Regioonidevaheline NPF "AKVILON" | 8.47 | 2072889 | 360018 | 12005 |
| 20 | JSC NPF esimene tööstusliit | 8.46 | 6069852 | 712346 | 32509 |
| 21 | JSC NPF Stroykompleks | 8.25 | 4323648 | 537469 | 42573 |
| 22 | JSC "Hantõ-Mansiiski mitteriiklik pensionifond" | 8.14 | 30234260 | 936782 | 128421 |
| 23 | JSC NPF Surgutneftegaz | 8.05 | 32781595 | 11408340 | 36106 |
| 24 | JSC "NPF" sotsiaalne areng» | 7.93 | 10443519 | 984294 | 89978 |
| 25 | OJSC NPF RGS | 7.29 | 198893355 | 13550119 | 3162840 |
| 26 | JSC "NPF" kaitsetööstusfond on oma nime saanud V.V. Livanov" | 7.27 | 6899086 | 306307 | 58561 |
| 27 | JSC NPF "Rostvertol" | 6.63 | 2117831 | 248302 | 9812 |
| 28 | JSC NPF AVTOVAZ | 6.01 | 2485698 | 294277 | 7617 |
| 29 | JSC NPF Doverie | 5.93 | 98628101 | 2543386 | 1962949 |
| 30 | JSC NPF Soglasie | 5.75 | 72856577 | 2152714 | 1143020 |
| 31 | JSC NPF FÖDERATSIOON | 4.79 | 1852213 | 179330 | 30460 |
| 32 | JSC "Mitteriiklik pensionifond "Transneft" | 4.44 | 89546597 | 11602555 | 50824 |
| 33 | NPF "Professionaalne" (JSC) | 3.96 | 5870258 | 3012297 | 8935 |
| 34 | JSC NPF Telecom-Sojuz | 3.69 | 34428076 | 11014272 | 17485 |
| 35 | JSC "NPF "Obrazovanie" | 2.47 | 6048737 | 473003 | 109119 |
| 36 | JSC NPF Magnit | 1.24 | 12772816 | 623159 | 222093 |
| 37 | JSC NPF Gefest | 1.14 | 3362079 | 278690 | 32266 |
| 38 | NPF "GAZFOND" | 0 | 406362700 | 0 | 0 |
| 39 | MTÜ "NPF "BLAGOSOSTOYANIE" | 0 | 348785231 | 0 | 0 |
| 40 | NPF "NEFTEGARANT" | 0 | 50268144 | 0 | 0 |
| 41 | MTÜ "NPF "LUKOIL-GARANT" | 0 | 27788059 | 0 | 0 |
| 42 | NPF "SURGUTNEFTEGAZ" | 0 | 20274249 | 0 | 0 |
| 43 | NPF "WELFARE EMENSY" | 0 | 12592072 | 0 | 0 |
| 44 | MTÜ NPF Atomgarant | 0 | 10639946 | 0 | 0 |
| 45 | NPF "Gazprombank-Fund" | 0 | 9028388 | 0 | 0 |
| 46 | JSC NPF Vnesheconomfond | 0 | 3799716 | 611679 | 0 |
| 47 | JSC NPF VNIIEF-GARANT | 0 | 3505050 | 503414 | 0 |
| 48 | JSC NPF SAFMAR | -2.2 | 201303967 | 8363374 | 2270915 |
| 49 | JSC "NPF "TULEVIK" | -2.93 | 295774586 | 2270125 | 4445180 |
| 50 | JSC NPF LUKOIL-GARANT | -4.72 | 283952857 | 9092892 | 3507809 |
| 51 | JSC NPF elektrienergia tööstus | -5.41 | 141332676 | 8009371 | 1059902 |
Kuid "suurim" ei tähenda "kõige tulusamat". CJSC KITFinance valitsusväline pensionifond kujunes klientide jaoks kõige tulusamaks (12,29%), siis järgneb kolm: (“NPF GAZFOND pensionisäästud”, “Pärand”, “Promagrofond”) tootlusega 12,21% kuni 12,19%.
Tore, et sellest piisab suur hulk NPF-id said rohkem tulu kui inflatsioon (2017. aasta 6 kuuga oli see 2,3%). Ja mõne NPF-i kasumlikkus osutus inflatsioonist väiksemaks.
Usalduse tase NPF-ide vastu, NAFI uuring
Vastanute osakaal, kes vastasid küsimusele "Kui palju te usaldate mitteriiklikke pensionifonde?" "Usaldan täielikult" ja "pigem usaldan".NAFI initsiatiiv ülevenemaaline uuring viidi läbi juulis 2017. Küsitleti 1600 inimest 140 asulas 42 Venemaa regioonis. Vanus: 18 aastat ja vanemad. Statistiline viga ei ületa 3,4%.
| 2012 | 2013 | 2014 | 04.2015 | 11.2015 | 07.2016 | 07.2017 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 19% | 19% | 19% | 19% | 22% | 24% | 15% |
Üldiselt näitas 2017. aastal enamik Venemaa NPF-e, et nad on võimelised haldama pensionihoiuseid. Vaatamata rubla devalveerimisele on enamiku nende kasumlikkus inflatsioonimäärast kõrgem. Ja milline NPF on parim – usaldusväärne või kasumlik – on teie otsustada.
Kodanikud saavad oma kogumispensioni osa hoida nii riiklikus pensionifondis kui ka kanda seda mitteriiklikesse pensionifondidesse, mis lubavad suuremat tootlust. Kuid enne ülekandmise otsustamist peate tutvuma NPF-i reitingu ja fondi valimise peamiste kriteeriumidega.
Portaal uuris NPF reitingut ja selgitas välja, millised fondid pakuvad head tulu, milliseid ettevõtteid võib nimetada usaldusväärseteks. Juhtivate fondide reitingud, millist tegelikku tulu nad pakuvad, milliseid organisatsioone venelased kõige rohkem usaldavad.
NPF-i kohta
Mitteriiklikud pensionifondid on mittetulundusühingud, kellele kodanikud usaldavad oma kogumispensioni. NPF-id tagavad nende fondide ohutuse ja nende kasvu investeeringute kaudu. Selliste fondide tööd reguleerib ja kontrollib rangelt riik. Erinevad osakondade organid vaatavad need regulaarselt üle.
Iga kuu teeb teie tööandja pensionifondi mahaarvamisi 22% kogunenud palgast. Neist 6% suunatakse pensioni kogumisossa, mida kodanik saab hallata - jätta kõik nii, nagu on, st hoida vahendeid pensionifondis või kanda need üle erapensionifondi. Nii rahapesu andmebüroo kui ka NPF "kerivad" seda raha, kaitstes sellega neid inflatsiooni eest ja tagades vähemalt väikese sissetuleku. Ja kui uurite õigesti mitteriiklike pensionifondide reitingut, saate seda teha tulus investeering. NPF-ide tootlus on traditsiooniliselt kõrgem kui PFR-is.
Seaduse järgi on kõik kodanike säästufondid kindlustatud. Kui NPF suletakse, läheb kogu raha lihtsalt automaatselt rahapesu andmebüroole. Kui fond on töötanud kahjumiga, on ta kohustatud oma kodanikele kahju hüvitama.
Milliseid NPF-e kodanikud kõige enam usaldavad
2019. aasta alguses oli Venemaal registreeritud ja ametlikult tegutsemas umbes 50 mitteriiklikku fondi, mis meelitavad kodanikelt pensionisääste. Kui arvestada NPF-i reitingut kodanike usalduse seisukohast, siis on see järgmine:
- Sberbank. See on reitingus auväärsel esikohal, enam kui 8,7 miljonit inimest usaldas sellele oma säästud.
- Avamine. See on reitingu teisel real, siin on säästud enam kui 7,1 miljonil inimesel.
- Gazfond. Tuntud mitteriiklik fond, millega sõlmis lepingu ligi 6,5 miljonit inimest.
- Tulevik. Usalduse mõttes on TOP NPF järgmine samm, sellega on lepingu sõlminud üle 4,3 miljoni kodaniku.
- SAFMAR. See on reitingu järgmisel real, seda usaldab peaaegu 3,9 miljonit venelast.
- VTB. VTB Grupi Pensionifond, siin hoiab oma sääste 2,66 miljonit kodanikku.
- Oil garant, teda usaldab ligi 1,5 miljonit inimest.
Need on klientide arvu poolest suurimad mitteriiklikud PF-id Venemaal. Edetabeli järgmine on ettevõtted, mis teenindavad vähem kui 0,5 miljonit venelast. NPF Big - peaaegu 430 000 inimest, Nõusolek - 370 000, Usaldus - umbes 115 000, Magnit - 228 000, Riiklik - 285 000, Sotsium - peaaegu 309 000, Haridus - 101 000. Kõik teised NPF-id on üsna väikesed,0,0, nende kliente saab nimetada üsna väikesteks0,01. Kuid väike ei tähenda madalat sissetulekut.
Venemaa mitteriiklike pensionifondide reiting kasumlikkuse järgi
Valides organisatsiooni oma pensionisäästude investeerimiseks, on kõige olulisem vaadata organisatsiooni kasumlikkust, selle viimaste aastate tunnistuse dünaamikat. Keskpanga veebisaidilt leiate teavet iga tegutseva NPF-i kasumlikkuse kohta iga tegevusaasta kohta.
Kui NPF töötab tõhusalt ja investeerib kliendi raha heasse varasse, siis saab klient tulu, tema pensioni kogumisosa suurus suureneb. Seega, kui kasumit pole, siis kasvu ei toimu.
Võrdluseks: VEB tegeleb ise PFR-is olevate kodanike vahendite investeerimisega. 2018. aasta lõpus teatas ta tootluseks 6,07%.
Kui uurida mitteriiklike pensionifondide reitingut viimastel aastatel, siis võib tõdeda, et viimase kahe aasta jooksul on nende kasumlikkus oluliselt langenud. 2015. ja 2016. aastal näitasid paljud ettevõtted suurepäraseid tulemusi, paljudes NPF-ides ulatus kodanike kasum 10-12%ni aastas. Aga 2017. ja 2018. aasta tulemuste järgi on selge, et kasumlikkus on oluliselt langenud.
Pildi objektiivsemaks mõistmiseks reastame Venemaa NFR-i järgmise algoritmi järgi: kasumlikkuse kahanevas järjekorras 2019. aasta 1. kvartali töötulemuste põhjal. Kasumlikkuse dünaamika mõistmiseks vaatame sama ettevõtte kasumlikkust 2018. ja 2017. aastal.
- Hephaistos. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 12,42%, 2018. aasta lõpus - 3,94%, 2017. aasta lõpus - 9,97%. See on juhtiv fond, kuid nagu näete, ei saa selle tootlust stabiilseks nimetada. Selle ettevõtte klientideks on vaid 30 400 inimest (2019. aasta I kvartal).
- Ehituskompleks. 2019 I kvartali kasumlikkus - 5,82%, 2018 - 3,94%, 2017 - 7,96%. Samuti ebastabiilsed näitajad, kuid neid ei saa praeguste aastate kohta madalaks nimetada. 2019. aasta alguses on Stroykompleksi klientideks 38 750 inimest.
- Surgutneftegaz. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 10,67%, 2018. aasta lõpus - 5,32%, 2017. aasta lõpus - 8,74%. Praegune kliendibaas on ligi 38 000 inimest.
- Avamisel kandis see NPF varem nime Lukoil Garant. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 10,04%, 2018 - miinus 10,8%, 2017 - andmed puuduvad. Eelmisel aastal oli ettevõttel probleeme (Otkritie panga reorganiseerimine), kuid nüüdseks on olukord tasanenud. Kliendibaas on üle 7,1 miljoni venelase.
- Neftegarant. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 9,97%, 2018. aasta lõpus - 5,12%, 2017. aasta lõpus - 8,13%. Klientide arv on 1,47 miljonit inimest.
- Hantõ-Manski NPF. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 9,55%, 2018. aasta lõpus - 4,15%, 2017. aasta lõpus - 8,16%. Klientide arv on ligi 135 000 inimest.
- Sberbank. 2019 I kvartali kasumlikkus - 9,35%, 2018 - 4,64%, 2017 - 8,7%. Klientide arv on 8,7 miljonit kodanikku.
- Esimene tööstusliit. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 9,25%, 2018. aasta lõpus - 5,04%, 2017. aasta lõpus - 8,14%. Kliente on 31850 venelast.
- UMMC-perspektiiv. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 9%, 2018. aasta lõpus - 4,47%, 2017. aasta lõpus - 9,19%. Klientide arv on 92 500 inimest.
- Suur. 2019. aasta I kvartali kasumlikkus - 8,79%, 2018. aastal - 2,21%, 2017. aastal - 7,16%. Teenistab umbes 430 000 kodanikku.
Teave kasumlikkuse kohta saadi ametlikust allikast – Venemaa Keskpanga info.
Summeerida
Ja mis kõige huvitavam, on NPF-ide kasumlikkuse reitingus ainult 4 ettevõtet, mis kuuluvad klientide arvu TOP-i organisatsioonidesse (NPF Sberbank, Otkritie, Neftegarant ja Bolshoi). Kuid näitame siiski nende 2019. aasta I kvartali kasumlikkust: Gazfond - 5,27%, Future - 8,72%, SAFMAR - 8,51%, VTB - 7,49%.
2017. aastal jätkas PFR pensionisäästude ajutist paigutamist krediidiasutuste hoiustele. Vastuvõetud krediidiasutuste nimekiri on piiratud ainult väga usaldusväärsete pankadega, mis vastavad seadusega kehtestatud nõuetele.
Kogutulu, mille PFR sai pensionisäästude ajutisest paigutamisest krediidiasutuste hoiustele, oli 2017. aasta tulemuste kohaselt 5,14 miljardit rubla, mis on 8,8% aastas.
PFR-i ajutise paigutamise tulemus ületab oluliselt Venemaa inflatsioonimäära 2017. aasta lõpus (2,5%) ja on võrreldav teiste pensionisäästude investeerimisprotsessis osalejate tulemustega.
Võrdluseks: riigi fondivalitseja Vnesheconombank laiendatud portfelli kasumlikkus ulatus 2017. aasta lõpus 8,6%, erahaldusfirmade - 10,7%ni. Mitteriiklike pensionifondide (NPF) 2017. aasta 9 kuu arvestuslik kogutootlus oli 3,2% aastas.
Tulu summas 5,14 miljardit rubla moodustati kohustusliku pensionikindlustuse reservi (ROPS) vahendite paigutamisest saadud tulust - 4,94 miljardit rubla ja tulust kindlustusmaksete jooksvate vahendite paigutamisest, samuti täiendavatest kindlustusmaksetest ja tööandja sissemaksed - 0,2 miljardit rubla.
Kokku korraldas PFR 2017. aastal 14 hoiuseoksjonit (neist 12 aktsiaseltsi Moskva börsi MICEX-RTS põrandal ja 2 aktsiaseltsi Peterburi valuutabörsi kauplemisplatsil). mille tulemusena sõlmiti 48 hoiulepingut. PFR-i paigutatud vahendite käive ulatus üle 270 miljardi rubla. Paigutatud hoiuste intressimäärad jäid vahemikku 7,5–10,15%. Paigutuse tähtaeg varieerus 13-178 päeva vahel.
RIA reiting – 10. mai. Mitteriiklike pensionifondide turu dünaamika Venemaal oli 2017. aastal üsna hea, samas kui seda piirab endiselt kogumispensionide külmutamine. Selle taustal on Venemaa pensionisüsteemi reformimise arutlusel olevate võimaluste ring endiselt üsna lai, kuigi aastal viimastel aegadel käsitletakse peamiselt pensioniea järkjärgulist tõstmist, aga ka uue kehtestamist kohustuslik sissemakse NPF-is.
Üldiselt ületas 2017. aasta lõpus kogumispensioni paigutamiseks NPF-i valinud inimeste arv 34 miljonit inimest, võrdluseks oli 2017. aasta 1. jaanuari seisuga 30 miljonit inimest ja 2015. aasta lõpus 26 inimest. miljonit. Viimase aasta jooksul kasvas NPF-i klientide arv 15%, võrreldes 13% kasvuga 2016. aastal. Seega, vaatamata kogumispensionide "külmutamisele", turg jätkab arengut, mis on suure tõenäosusega tingitud NPF-ide tegevusest klientide meelitamiseks.
Samal ajal jätkab mängijate arvu langus. Seoses mitmete NPF-ide ühinemisega vähenes nende aastaarv 2018. aasta alguses 38-ni (reitingusse on arvatud nullist erineva säästuga tegutsevad NPF-id), aasta varem oli neid 41.
Eelmisel aastal kasvas pensionisäästude summa NPF-ides 14,3% ehk 300 miljardi rubla võrra (2016. aastal 24%). Üldiselt ületas 2018. aasta 1. jaanuari seisuga pensionisäästude maht Venemaa NPF-ides 2,4 triljonit rubla. Võrdluseks, 2015. aasta 1. jaanuari seisuga oli säästude suurus 1,1 triljonit rubla, ehk 3 aasta jooksul on säästude summa NPF-ides enam kui kahekordistunud. RIA Ratingi ekspertide hinnangul on säästmise kasvutempo märgatav aeglustumine 2017. aastal tingitud kahest asjaolust. Esiteks on majanduse madalamate intressimäärade tõttu vähenenud investeerimistulu kapitaliseerimisest tulenev kasv. Teiseks on suur osa kodanikke juba valinud NPF-id, mistõttu potentsiaalne uute klientide baas jääb järjest väiksemaks ja reeglina ei ole äsja meelitatud kliente nii palju.
Vaatamata mitmele negatiivsele aspektile jätkavad Venemaa NPF-id oma positsioonide tugevdamist Venemaa finantssüsteemis. Lõppude lõpuks on NPF-idel lisaks 2,4 triljoni rubla suurusele pensionisäästule veel umbes 1,4 triljonit rubla muud vara. Seega on Venemaa NPF-ide koguvarad veidi alla 4 triljoni rubla, mis on rohkem kui Venemaa suuruselt neljanda panga varad ja moodustavad ligikaudu 4% Venemaa finantssektori varadest.
Üheksa NPF-i näitas negatiivset dünaamikat
Olukorra hindamiseks üksikute fondide kontekstis viis reitinguagentuur RIA läbi analüüsi ja koostas Venemaa NPF-ide reitingu pensionisäästude suuruse järgi seisuga 1. jaanuar 2018. Reiting sisaldab andmeid 1. jaanuari 2018 seisuga 38 Venemaa mitteriikliku fondi kohta, mille aruande avaldas Vene Föderatsiooni Keskpank.
Uuringu kohaselt on turu suurimate NPF-ide koosseis Eelmisel aastal muutunud märgatavalt. Pensionisäästude suuruse poolest NPF-ide reitingus on Sberbanki NPF endiselt liider, säästude bilansilise väärtusega 1. jaanuaril 2018 summas 470 miljardit rubla. Sberbanki NPF on olnud liider 11 kvartalit järjest. See NPF näitas viimase aasta jooksul säästude kasvu 33% ehk 117 miljardi rubla võrra. Seega andis Sberbanki NPF enam kui kolmandiku kogu pensionisäästude turu kasvust tervikuna. Samal ajal ei tõusnud Sberbank säästude absoluutse kasvu osas liidriks, NPF GAZFONDil on pensionisäästud oluliselt suurenenud. See pensionifond oli 2017. aasta tulemuste järgi teisel kohal oma pensionisäästudega 457 miljardi rubla tasemel. GAZFONDi pensionisäästud näitas tulevaste pensionäride vahendite kasvu ligi 300 miljardi rubla ulatuses ehk 2,8 korda. Suhteliselt on see kõigi fondide seas neljas tulemus ja TOP-30 parim. See NPF GAZFOND pensionisäästmise tulemus tulenes mitmete NPF Promagrofondi, KITFinance NPF ja NPF Naslediye suurte fondide absorbeerimisest, mis vastavalt reitingust lahkusid, kuigi aasta varem kuulusid nad TOP-15 suurimasse fondi.
Edetabeli kolmandal kohal on nüüd 283 miljardi rubla säästuga NPF FUTURE, kuigi aasta tagasi oli see teine. Neljas ja viies suurim pensionikogumisfond olid NPF LUKOIL-GARANT ja NPF SAFMAR, mille säästud ulatusid vastavalt 253 ja 192 miljardi rublani. 3.-5. kohal olevad fondid näitasid üsna nõrka dünaamikat. Nende kasv jäi +9% piiresse ning nendest kolmest fondist kaks näitasid möödunud aasta tulemuste pealt negatiivset tootlust. Esimesed viis suurimat fondi saavad juba 68% kõigist pensionisäästmistest, kuigi aasta varem oli see 57% ja esikümne fondi osakaal oli 2018. aasta 1. jaanuari seisuga 92% (2017. aasta alguses 77%). Seega on 2017. aastal NPF turul märgatav konsolideerumine.
Samuti annab tunnistust fondide konsolideerumisest fondi keskmise suuruse kasv. Eelkõige praeguse reitingu tulemuste järgi keskmine suurus Fond kasvas 64 miljardile rublale 52 miljardi rubla vastu 1. jaanuaril 2017. Samal ajal vähenes nii suurimate fondide arv, mille säästud ületavad 100 miljardit rubla, kui ka keskmise suurusega fondide arv, mille fondid on reitingu tulemuste kohaselt üle 10 miljardi rubla. Seega on reitingus 7 fondi rahaliste vahenditega üle 100 miljardi rubla ja 15 fondi üle 10 miljardi rublaga, samas kui aasta varem (eelmise aasta alguses) oli vastavalt 8 ja 18 fondi.
2017. aasta lõpus kasvas pensionisäästu negatiivse trendiga fondide arv üsna järsult. Kui 2016. aasta lõpus iseloomustas säästu vähenemine vaid 10% NPF-idest, siis eelmisel aastal oli neid juba 24% negatiivsete kasvumääradega. Tuleb märkida, et pensionisäästude vähenemist täheldati peamiselt väikestes ja keskmise suurusega fondides, mis võib viidata klientide üleminekule nendelt suurematele NPF-idele.
Suurimat kasvutempot näitasid NPF AVTOVAZ, NPF "Alliance" ja NPF "FEDERATION". NPF AVTOVAZis kasvas säästude summa 4 korda ja klientide arv 3 korda. NPF "Alliance" näitas pensionisäästude kasvu 3,9 korda ja klientide arv kasvas 3,5 korda. Omakorda on NPF "FEDERATION" säästud viimase aasta jooksul kasvanud 3 korda. Vaatamata muljetavaldavale kasvule on kõik need kolm fondi edetabeli alumises kümnes ehk siiski väikesed. Samal ajal oli NPF Telecom-Soyuz ja NPF Social Development kõige suurem pensionisäästude vähenemine - vastavalt -10,6% ja -10,2%.
Suurimad fondid kandsid kahju
Suurimat pensionisäästude investeeringutasuvust näitasid 2017. aastal väikefondid: NPF Almaznaja Osen - +11,2% ja NPF Gefest - +10,0%. Ja suhteliselt suurtest fondidest olid parima tulususega NPF GAZFOND pensionisäästud - +9,5% ja NPF VTB pensionifond - +9,0%.
Samal ajal näitasid 2017. aastal negatiivset tootlust korraga neli suurt fondi (TOP-10 hulgast), samal ajal kui eelmisel aastal puudusid kahjumis fondid üldse. Samas sai enim kannatada NPF LUKOIL-GARANT, mille aasta investeeringutasuvus oli -5,3%. Teine suurim kahjum oli NPF "RGS" - -2,9% 2017. aastal. Kolmas ja neljas fond negatiivse tootluse poolest olid elektrienergiatööstuse NPF FUTURE ja NPF (vastavalt -2,0% ja -1,7%). , on kõigi nelja fondi negatiivne finantstulemus tingitud investeeringutest ümberkorraldatud Otkritie pangaga seotud varadesse.
Üldiselt oli Venemaa NPF-ide mediaantootlus 2017. aastal 8,3%, seega õnnestus enamikul fondidel näidata inflatsioonist palju kõrgemat tootlust (2,5%). Suhteliselt hea tootluse määravad paljuski riigivõlakirjade intressimäärad, mis jäävad jaehindade kasvutasemest kõvasti kõrgemale. Refinantseerimismäära langus ja sellest tulenevalt võlaturu tootlus vähendab NPF-ide kasumlikkust, kuid RIA Ratingi analüütikute hinnangul näitavad NPF-id keskpikas perspektiivis jätkuvalt inflatsioonist palju kõrgemat ja hoiustest kõrgemat kasumlikkust. intressimäärad suurimates pankades.
Viimase viie aasta jooksul (1. jaanuarist 2013 kuni 1. jaanuarini 2018) iseloomustas NPF Volga-Capital kõrgeim pensionisäästude tootlus - selle perioodi investeeringute tootlus oli 62,7% (aastane keskmine määr - 10,2). %). Investeeringutasuvuse poolest teisel ja kolmandal kohal on NPF "V.V. Livanovi nimeline kaitse-tööstusfond" ja NPF "Socium", mis suutsid oma klientide sääste suurendada 57,9% (keskmiselt 9,6% aastas). ) ja vastavalt 57,5% (9,5%). Kasumlikkuselt neljandal kohal on NPF GAZFOND pensionisäästud viie aasta tulemusega +55,7%. Üldjuhul suutsid 10 fondi näidata viie aasta jooksul üle 50% tootlust (rohkem kui 8,4% aasta keskmisest tootlusest), samas kui 30 fondi näitas viie aasta jooksul üle 40% tootlust.
RIA reiting on meediakontserni universaalne reitinguagentuur MIA "Venemaa täna" spetsialiseerunud Venemaa Föderatsiooni piirkondade sotsiaal-majandusliku olukorra, ettevõtete, pankade, majandussektorite, riikide majandusliku olukorra hindamisele. Agentuuri põhitegevused on: Vene Föderatsiooni piirkondade, pankade, ettevõtete reitingute loomine, omavalitsused, Kindlustusfirmad, väärtuslikud paberid, muud majandusobjektid; põhjalikud majandusuuringud finants-, ettevõtete ja avalikus sektoris.
MIA "Venemaa täna" - rahvusvaheline meediakontsern, mille missiooniks on maailmas toimuvate sündmuste kiire, tasakaalustatud ja objektiivne kajastamine, teavitades publikut erinevatest vaadetest võtmesündmuste kohta. RIA reiting Rossija Segodnja MIA osana on lisatud agentuuri teaberessursside reale, mis sisaldab ka: RIA uudised , R-Sport , RIA Kinnisvara , Prime , InoSMI. MIA Rossija Segodnja on Venemaa meedia tsiteeritavuses liider ja suurendab oma kaubamärkide viidatavust välismaal. Agentuur on juhtival kohal ka venekeelse tsiteerituse osas sotsiaalsed võrgustikud ja blogisfäär.
