Nevalstisko pensiju fondu procenti. Nevalstisko pensiju fondu rentabilitātes reitings. Galvenie trūkumi dalībai NPF ir šādi
Pēc Krievijas Bankas statistikas, aizvadītais gads NPF bija diezgan labvēlīgs. Krievijas 2017. gada oficiālais Krievijas NPF reitings uzticamības un rentabilitātes ziņā saskaņā ar Krievijas Centrālās bankas datiem, kas publicēts Krievijas Federācijas Centrālās bankas tīmekļa vietnē, pēc krituma 2015. gada rudenī-ziemā ir neliels, bet stabils. pensiju uzkrājumu pieaugums nevalstiskajos pensiju fondos Krievijas Federācija.
Tomēr NPF "Samfar" reitings uzrādīja visspēcīgāko uzkrājumu pieaugumu- pērn tie pieauga par 6 reizēm. Tas fondam ļāva veikt strauju lēcienu par 11 pakāpieniem un ieņemt sesto pozīciju reitingā. Nav brīnums, ka vairāk nekā 10 reizes pieaudzis arī Samfar klientu skaits. Šādas spēcīgas izaugsmes iemesls ir konsolidācija pensiju fondi grupa "Bin".
Kopumā NPF demonstrē pozitīvu dinamiku - vēl trīs NPF (Consent, Doverie un Surgutneftegaz) ir vairāk nekā dubultojuši savus ietaupījumus.
NPF rentabilitātes reitings 2017
| Vērtējums | NPF nosaukums | Rentabilitāte kopš gada sākuma (% gadā) | Fonda īpašums (tūkst. rubļu) | Kapitāls un rezerves (tūkstoši rubļu) | Apdrošināto personu skaits |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | AS "KITFinance nevalstiskais pensiju fonds" | 12.26 | 121749816 | 8604921 | 2203529 |
| 2 | OAO NPF GAZFOND pensiju uzkrājumi | 12.21 | 181150751 | 9414120 | 1468673 |
| 3 | CJSC NPF Naslediye | 12.2 | 70909207 | 5240782 | 791388 |
| 4 | CJSC NPF Promagrofond | 12.19 | 87638375 | 7900901 | 1784601 |
| 5 | AS NPF Almaznaya Osen | 11.26 | 19315536 | 1464355 | 34263 |
| 6 | AS NPF Atomfond | 10.48 | 6366875 | 363909 | 53664 |
| 7 | AS NPF Sots | 10.23 | 16869564 | 1017790 | 239629 |
| 8 | AS Nacionālais nevalstiskais pensiju fonds | 10.13 | 32888130 | 4380178 | 280404 |
| 9 | AS NPF "UMMC-Perspektīva" | 10.1 | 10221054 | 1230434 | 74842 |
| 10 | AS NPF VTB pensiju fonds | 10.08 | 140169776 | 6457089 | 1543012 |
| 11 | AS NPF Sberbank | 9.95 | 468241144 | 20340270 | 6828053 |
| 12 | Aizsardzības rūpniecības kompleksa AS NPF | 9.55 | 1942356 | 226879 | 13227 |
| 13 | AS NPF Volga-Capital | 9.52 | 5752254 | 323557 | 67082 |
| 14 | AS NPF "Alianse" | 9.47 | 3548242 | 353390 | 2452 |
| 15 | AS Starpreģionālā NPF "BOLSHOY" | 9.04 | 37113495 | 2134300 | 409941 |
| 16 | CJSC "Orenburgas NPF "Doverie" | 8.99 | 5968798 | 423299 | 108789 |
| 17 | AS NPF NEFTEGARANTS | 8.96 | 7255935 | 652004 | 65152 |
| 18 | AS NPF "Vladimirs" | 8.52 | 5575015 | 810900 | 18373 |
| 19 | AS "Starpreģionu NPF "AKVILON" | 8.47 | 2072889 | 360018 | 12005 |
| 20 | AS NPF Pirmā rūpnieciskā alianse | 8.46 | 6069852 | 712346 | 32509 |
| 21 | AS NPF Stroykompleks | 8.25 | 4323648 | 537469 | 42573 |
| 22 | AS "Hantimansijskas nevalstiskais pensiju fonds" | 8.14 | 30234260 | 936782 | 128421 |
| 23 | AS NPF Surgutņeftegaz | 8.05 | 32781595 | 11408340 | 36106 |
| 24 | AS "NPF" sociālā attīstība» | 7.93 | 10443519 | 984294 | 89978 |
| 25 | OJSC NPF RGS | 7.29 | 198893355 | 13550119 | 3162840 |
| 26 | vārdā nosaukts AS "NPF" Aizsardzības rūpniecības fonds V.V. Livanovs" | 7.27 | 6899086 | 306307 | 58561 |
| 27 | AS NPF "Rostvertol" | 6.63 | 2117831 | 248302 | 9812 |
| 28 | AS NPF AVTOVAZ | 6.01 | 2485698 | 294277 | 7617 |
| 29 | AS NPF Doverie | 5.93 | 98628101 | 2543386 | 1962949 |
| 30 | AS NPF Soglasie | 5.75 | 72856577 | 2152714 | 1143020 |
| 31 | AS NPF FEDERĀCIJA | 4.79 | 1852213 | 179330 | 30460 |
| 32 | AS "Nevalsts pensiju fonds "Transņeft" | 4.44 | 89546597 | 11602555 | 50824 |
| 33 | NPF "profesionāls" (JSC) | 3.96 | 5870258 | 3012297 | 8935 |
| 34 | AS NPF Telecom-Soyuz | 3.69 | 34428076 | 11014272 | 17485 |
| 35 | AS "NPF "Obrazovanie" | 2.47 | 6048737 | 473003 | 109119 |
| 36 | AS NPF Magnit | 1.24 | 12772816 | 623159 | 222093 |
| 37 | AS NPF Gefest | 1.14 | 3362079 | 278690 | 32266 |
| 38 | NPF "GAZFOND" | 0 | 406362700 | 0 | 0 |
| 39 | BO "NPF "BLAGOSOSTOYANIE" | 0 | 348785231 | 0 | 0 |
| 40 | NPF "NEFTEGARANTS" | 0 | 50268144 | 0 | 0 |
| 41 | BO "NPF "LUKOIL-GARANT" | 0 | 27788059 | 0 | 0 |
| 42 | NPF "SURGUTNEFTEGAZ" | 0 | 20274249 | 0 | 0 |
| 43 | NPF "WELFARE EMENSY" | 0 | 12592072 | 0 | 0 |
| 44 | NPO NPF Atomgarant | 0 | 10639946 | 0 | 0 |
| 45 | NPF "Gazprombank-Fund" | 0 | 9028388 | 0 | 0 |
| 46 | AS NPF Vnesheconomfond | 0 | 3799716 | 611679 | 0 |
| 47 | AS NPF VNIIEF-GARANT | 0 | 3505050 | 503414 | 0 |
| 48 | AS NPF SAFMAR | -2.2 | 201303967 | 8363374 | 2270915 |
| 49 | AS "NPF "FUTURE" | -2.93 | 295774586 | 2270125 | 4445180 |
| 50 | AS NPF LUKOIL-GARANT | -4.72 | 283952857 | 9092892 | 3507809 |
| 51 | AS NPF Elektroenerģijas nozare | -5.41 | 141332676 | 8009371 | 1059902 |
Tomēr “lielākais” nenozīmē “visrentablākais”. Par ienesīgāko klientiem kļuva AS KITFinance Nevalstiskais pensiju fonds (12,29%), tad seko trīs: (“NPF GAZFOND pensiju uzkrājumi”, “Mantojums”, “Promagrofond”) ar ienesīgumu no 12,21% līdz 12,19%.
Prieks, ka pietiek liels skaits NPF guva lielākus ienākumus, nekā ēda inflācija (2017. gada 6 mēnešos tie bija 2,3%). Un dažu NPF rentabilitāte izrādījās mazāka par inflāciju.
Uzticības līmenis NPF, NAFI aptauja
To respondentu procentuālā daļa, kuri uz jautājumu “Cik ļoti uzticaties nevalstiskajiem pensiju fondiem?” atbildēja “pilnībā uzticos” un “drīzāk uzticos”.NAFI iniciatīvas visas Krievijas aptauja tika veikta 2017. gada jūlijā. Tika aptaujāti 1600 cilvēki 140 apdzīvotās vietās 42 Krievijas reģionos. Vecums: 18 gadi un vecāki. Statistiskā kļūda nepārsniedz 3,4%.
| 2012 | 2013 | 2014 | 04.2015 | 11.2015 | 07.2016 | 07.2017 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 19% | 19% | 19% | 19% | 22% | 24% | 15% |
Kopumā 2017. gadā lielākā daļa NPF Krievijā parādīja, ka spēj pārvaldīt pensiju noguldījumus. Neskatoties uz rubļa devalvāciju, vairumam no tiem ienesīgums ir augstāks par inflācijas līmeni. Un kurš NPF ir labākais - uzticams vai ienesīgs - tas ir atkarīgs no jums.
Iedzīvotāji savu fondēto pensijas daļu var paturēt gan valsts pensiju fondā, gan pārskaitīt uz nevalstiskajiem pensiju fondiem, kas sola lielāku atdevi. Bet pirms lēmuma pieņemšanas par pārskaitījumu jums jāiepazīstas ar NPF reitingu un galvenajiem fonda izvēles kritērijiem.
Portāls pētīja NPF reitingu un noskaidroja, kuri fondi piedāvā labus ienākumus, kurus uzņēmumus var saukt par uzticamiem. Vadošo fondu reitingi, kādu reālo ienesīgumu tie piedāvā, kurām organizācijām krievi uzticas visvairāk.
Par NPF
Nevalstiskie pensiju fondi ir bezpeļņas organizācijas, kurām pilsoņi uztic savas fondētās pensijas. NPF nodrošina šo fondu drošību un to izaugsmi, veicot ieguldījumus. Šādu fondu darbu stingri regulē un kontrolē valsts. Tos regulāri pārskata dažādas departamentu struktūras.
Katru mēnesi jūsu darba devējs veic ieturējumus Pensiju fondā 22% apmērā no uzkrātās algas. No tiem 6% nonāk pensijas fondētajā daļā, ko iedzīvotājs var pārvaldīt - atstāt visu, kā ir, tas ir, glabāt līdzekļus Pensiju fondā vai pārskaitīt uz privāto pensiju fondu. Gan FIU, gan NPF "ritina" šo naudu, tādējādi pasargājot tās no inflācijas un nodrošinot vismaz nelielus ienākumus. Un, ja jūs pareizi izpētāt nevalstisko pensiju fondu reitingu, varat to izdarīt ienesīgs ieguldījums. NPF ienesīgums tradicionāli ir augstāks nekā PFR.
Saskaņā ar likumu visi iedzīvotāju uzkrājumi ir apdrošināti. Ja NPF tiks slēgts, visa nauda vienkārši automātiski nonāks FIU. Ja fonds ir strādājis ar zaudējumiem, tam ir pienākums saviem iedzīvotājiem atlīdzināt zaudējumus.
Kuriem NPF pilsoņi visvairāk uzticas
2019. gada sākumā Krievijā bija reģistrēti un oficiāli darbojas aptuveni 50 nevalstiskie fondi, kas piesaista pilsoņu pensiju uzkrājumus. Ja ņemam vērā NPF reitingu no pilsoņu uzticības viedokļa, tad tas būs šāds:
- Sberbank. Tas ieņem godpilno pirmo vietu reitingā, vairāk nekā 8,7 miljoni cilvēku tai uzticēja savus uzkrājumus.
- Atvēršana. Tas ieņem reitinga otro rindu, vairāk nekā 7,1 miljonam cilvēku šeit ir uzkrājumi.
- Gazfond. Pazīstams nevalsts fonds, ar to līgumu parakstīja gandrīz 6,5 miljoni cilvēku.
- Nākotne. Nākamais TOP NPF solis uzticības ziņā, ar to līgumu noslēguši vairāk nekā 4,3 miljoni pilsoņu.
- SAFMAR. Tas ieņem nākamo reitinga rindu, tam uzticas gandrīz 3,9 miljoni krievu.
- VTB. VTB grupas pensiju fonds, 2,66 miljoni iedzīvotāju šeit glabā savus uzkrājumus.
- Oil garant, viņam uzticas gandrīz 1,5 miljoni cilvēku.
Tie ir lielākie nevalstiskie PF Krievijā klientu skaita ziņā. Nākamie reitingā ir uzņēmumi, kas apkalpo mazāk nekā 0,5 miljonus krievu. NPF Big - gandrīz 430 000 cilvēku, Piekrišana - 370 000, Uzticība - apmēram 115 000, Magnīts - 228 000, Nacionālais - 285 000, Sotsium - gandrīz 309 000, Izglītība - 101 000. Visi pārējie NPF ir diezgan mazi,0,0 viņu klienti ir diezgan mazi,0. Bet mazs nenozīmē zemus ienākumus.
Krievijas nevalstisko pensiju fondu reitings pēc ienesīguma
Izvēloties organizāciju pensiju uzkrājumu ieguldīšanai, svarīgākais ir skatīties uz organizācijas rentabilitāti, uz tās pēdējo gadu liecību dinamiku. Centrālās bankas vietnē jūs varat atrast informāciju par katra strādājošā NPF rentabilitāti katram tā darbības gadam.
Ja NPF strādā efektīvi un iegulda klienta līdzekļus labos aktīvos, tad klients saņem ienākumus, palielināsies viņa pensijas fondētās daļas lielums. Attiecīgi, ja nebūs peļņas, tad arī izaugsmes nebūs.
Salīdzinājumam: VEB nodarbojas ar to pilsoņu līdzekļu ieguldīšanu, kuri atrodas pašā PFR. 2018. gada beigās viņš ziņoja par ienesīgumu 6,07%.
Pētot nevalstisko pensiju fondu reitingu pēdējos gados, var secināt, ka pēdējo divu gadu laikā to ienesīgums ir būtiski samazinājies. 2015. un 2016. gadā daudzi uzņēmumi uzrādīja izcilus rezultātus, daudzos NPF iedzīvotāju peļņa sasniedza 10-12% gadā. Bet pēc 2017. un 2018. gada rezultātiem ir skaidrs, ka rentabilitāte ir būtiski samazinājusies.
Objektīvākai attēla izpratnei mēs sarindosim Krievijas NFR pēc šāda algoritma: rentabilitātes dilstošā secībā, pamatojoties uz darba rezultātiem 2019. gada 1. ceturksnī. Lai saprastu rentabilitātes dinamiku, aplūkosim viena un tā paša uzņēmuma rentabilitāti 2018. un 2017. gadā.
- Hēfaists. 2019. gada 1. ceturkšņa rentabilitāte - 12,42%, 2018. gada beigās - 3,94%, 2017. gada beigās - 9,97%. Šis ir vadošais fonds, taču, kā redzat, tā darbību nevar saukt par stabilu. Šī uzņēmuma klienti ir tikai 30 400 cilvēku (2019. gada 1. ceturksnī).
- Būvniecības komplekss. 2019.gada 1.ceturkšņa rentabilitāte - 5,82%, 2018.gadam - 3,94%, 2017.gadam - 7,96%. Arī nestabili rādītāji, taču par zemiem kārtējiem gadiem tos nosaukt nevar. 2019. gada sākumā Stroykompleksa klienti ir 38 750 cilvēki.
- Surgutņeftegaz. 2019. gada 1. ceturkšņa rentabilitāte - 10,67%, 2018. gada beigās - 5,32%, 2017. gada beigās - 8,74%. Pašreizējā klientu bāze ir gandrīz 38 000 cilvēku.
- Atklāšana, agrāk šo NPF sauca Lukoil Garant. 2019.gada 1.ceturkšņa rentabilitāte - 10,04%, 2018.gadam - mīnus 10,8%, 2017.gadam - datu nav. Pērn uzņēmums piedzīvoja problēmas (Otkritie Bank reorganizācija), taču šobrīd situācija ir izlīdzinājusies. Klientu bāze ir vairāk nekā 7,1 miljons krievu.
- Neftegarant. 2019. gada 1. ceturkšņa rentabilitāte - 9,97%, 2018. gada beigās - 5,12%, 2017. gada beigās - 8,13%. Klientu skaits ir 1,47 miljoni cilvēku.
- Hantimanskas NPF. 2019. gada 1. ceturkšņa rentabilitāte - 9,55%, 2018. gada beigās - 4,15%, 2017. gada beigās - 8,16%. Klientu skaits ir gandrīz 135 000 cilvēku.
- Sberbank. 2019.gada 1.ceturkšņa rentabilitāte - 9,35%, 2018.gadam - 4,64%, 2017.gadam - 8,7%. Klientu skaits ir 8,7 miljoni iedzīvotāju.
- Pirmā industriālā alianse. 2019. gada 1. ceturkšņa rentabilitāte - 9,25%, 2018. gada beigās - 5,04%, 2017. gada beigās - 8,14%. Klienti ir 31850 krievi.
- UMMC-Perspektīva. 2019. gada 1. ceturkšņa rentabilitāte - 9%, 2018. gada beigās - 4,47%, 2017. gada beigās - 9,19%. Klientu skaits ir 92 500 cilvēku.
- Liels. 2019.gada 1.ceturkšņa rentabilitāte - 8,79%, 2018.gadā - 2,21%, 2017.gadā - 7,16%. Apkalpo aptuveni 430 000 pilsoņu.
Informācija par rentabilitāti iegūta no oficiāla avota - Krievijas Centrālās bankas sniegtās informācijas.
Summējot
Un pats interesantākais ir tas, ka NPF vērtējumā pēc rentabilitātes ir tikai 4 uzņēmumi, kas ir iekļauti TOP organizācijās klientu skaita ziņā (NPF Sberbank, Otkritie, Neftegarant un Bolshoy). Bet mēs joprojām norādīsim to rentabilitāti 2019. gada 1. ceturksnī: Gazfond - 5,27%, Future - 8,72%, SAFMAR - 8,51%, VTB - 7,49%,
2017. gadā PFR turpināja uz laiku izvietot pensiju uzkrājumus noguldījumos kredītiestādēs. Uzņemto kredītiestāžu sarakstā ir tikai ļoti uzticamas bankas, kas atbilst likumā noteiktajām prasībām.
Kopējais ienākumu apjoms, ko PFR saņēma no pensiju uzkrājumu pagaidu izvietošanas noguldījumos kredītiestādēs, saskaņā ar 2017. gada rezultātiem bija 5,14 miljardi rubļu, kas ir 8,8% gadā.
PFR iegūtais rezultāts no pagaidu izvietošanas ievērojami pārsniedz inflācijas līmeni Krievijā 2017. gada beigās (2,5%) un ir salīdzināms ar citu pensiju uzkrājumu ieguldīšanas procesa dalībnieku rezultātiem.
Salīdzinājumam: valsts pārvaldes uzņēmuma Vņešekonombank paplašinātā portfeļa rentabilitāte 2017.gada beigās bija 8,6%, privāto pārvaldības sabiedrību - 10,7%. Kopējais aprēķinātais nevalstisko pensiju fondu (NPF) ienesīgums par 2017. gada 9 mēnešiem sastādīja 3,2% gadā.
Ieņēmumus 5,14 miljardu rubļu apmērā veidoja ienākumi no obligātās pensiju apdrošināšanas (ROPS) rezerves līdzekļu izvietošanas - 4,94 miljardi rubļu un ienākumi no kārtējo apdrošināšanas prēmiju līdzekļu izvietošanas, kā arī papildu apdrošināšanas prēmijas un darba devēja iemaksas - 0,2 miljardi rubļu.
Kopumā 2017. gadā PFR rīkoja 14 noguldījumu izsoles (no kurām 12 publiskās akciju sabiedrības Maskavas birža MICEX-RTS un 2 akciju sabiedrības Sanktpēterburgas Valūtas birža telpās), kā rezultātā tika noslēgti 48 depozīta līgumi. PFR izvietoto līdzekļu apgrozījums sasniedza vairāk nekā 270 miljardus rubļu. Noguldījumu procentu likmes svārstījās no 7.5% līdz 10.15%. Izvietošanas termiņš svārstījās no 13 līdz 178 dienām.
RIA reitings — 10. maijs. Nevalstisko pensiju fondu tirgus dinamika Krievijā 2017. gadā bija diezgan laba, kamēr to joprojām ierobežo fondēto pensiju iesaldēšana. Uz šī fona apspriesto Krievijas pensiju sistēmas reformēšanas variantu klāsts joprojām ir diezgan plašs, lai gan in pēdējie laiki galvenokārt apspriež pakāpenisku pensionēšanās vecuma palielināšanu, kā arī jauna ieviešanu obligātā iemaksa NPF.
Kopumā 2017. gada beigās to cilvēku skaits, kuri izvēlējās NPF savu fondēto pensiju izvietošanai, pārsniedza 34 miljonus cilvēku, salīdzinājumam uz 2017. gada 1. janvāri bija 30 miljoni cilvēku, bet 2015. gada beigās - 26 miljons. Pagājušā gada laikā NPF klientu skaits pieauga par 15%, salīdzinot ar 13% pieaugumu 2016. gadā. Tādējādi, neskatoties uz fondēto pensiju "iesaldēšanu", tirgus turpina attīstīties, kas, visticamāk, ir saistīts ar NPF aktivitāti klientu piesaistē.
Tajā pašā laikā spēlētāju skaits turpina samazināties. Sakarā ar vairāku NPF apvienošanos to skaits gadā samazinājies līdz 38 (reitingā ir iekļauti strādājošie NPF ar ietaupījumiem, kas nav nulles) 2018. gada sākumā pret 41 gadu iepriekš.
Pērn pensiju uzkrājumu apjoms NPF pieauga par 14,3% jeb 300 miljardiem rubļu (2016. gadā – 24%). Kopumā uz 2018. gada 1. janvāri pensiju uzkrājumu apjoms Krievijas NPF pārsniedza 2,4 triljonus rubļu. Salīdzinājumam uz 2015. gada 1. janvāri uzkrājumu apjoms bija 1,1 triljons rubļu, tas ir, 3 gadu laikā uzkrājumu apjoms NPF ir palielinājies vairāk nekā divas reizes. Pēc RIA Rating ekspertu domām, manāms uzkrājumu pieauguma tempa palēninājums 2017. gadā ir saistīts ar diviem faktoriem. Pirmkārt, sakarā ar zemākām procentu likmēm ekonomikā ir samazinājusies izaugsme investīciju ienākumu kapitalizācijas dēļ. Otrkārt, liela daļa iedzīvotāju jau ir izvēlējušies NPF, līdz ar to potenciālā jauno klientu bāze kļūst mazāka, un, kā likums, no jauna piesaistītie klienti parasti nav tik lieli.
Neskatoties uz vairākiem negatīviem aspektiem, Krievijas NPF turpina nostiprināt savas pozīcijas Krievijas finanšu sistēmā. Galu galā, papildus 2,4 triljoniem rubļu pensiju uzkrājumiem, NPF ir aptuveni 1,4 triljoni rubļu citi aktīvi. Tādējādi Krievijas NPF kopējie aktīvi veido nedaudz zem 4 triljoniem rubļu, kas ir vairāk nekā ceturtās lielākās Krievijas bankas aktīvi un veido aptuveni 4% no Krievijas finanšu sektora aktīviem.
Deviņi NPF uzrādīja negatīvu dinamiku
Lai novērtētu situāciju atsevišķu fondu kontekstā, RIA Rating aģentūra veica analīzi un sagatavoja Krievijas NPF reitingu pensiju uzkrājumu apjoma ziņā uz 2018. gada 1. janvāri. Reitings atspoguļo datus uz 2018. gada 1. janvāri par 38 Krievijas nevalstiskajiem fondiem, kuru pārskatus publicējusi Krievijas Federācijas Centrālā banka.
Saskaņā ar pētījumu, sastāvs no lielākajiem NPF tirgū Pagājušais gads manāmi mainījās. Pensiju uzkrājumu lieluma ziņā NPF reitingā Sberbank NPF joprojām ir līderis ar uzkrājumu uzskaites vērtību 2018. gada 1. janvārī 470 miljardu rubļu apmērā. Sberbank NPF ir bijis līderis 11 ceturtdaļas pēc kārtas. Šis NPF pēdējā gada laikā uzrādīja uzkrājumu pieaugumu par 33% jeb 117 miljardiem rubļu. Tādējādi Sberbank NPF nodrošināja vairāk nekā trešdaļu no kopējā pensiju uzkrājumu tirgus pieauguma kopumā. Tajā pašā laikā Sberbank nekļuva par līderi absolūtā uzkrājumu pieauguma ziņā, NPF GAZFOND ir ievērojamāks pensiju uzkrājumu pieaugums. Pēc 2017. gada rezultātiem šis pensiju fonds bija otrajā vietā ar pensiju uzkrājumiem 457 miljardu rubļu līmenī. GAZFOND pensiju uzkrājumi uzrādīja topošo pensionāru līdzekļu pieaugumu gandrīz 300 miljardu rubļu apmērā jeb 2,8 reizes. Relatīvā izteiksmē šis ir ceturtais rezultāts starp visiem fondiem un labākais TOP-30. Šāds NPF GAZFOND pensiju uzkrājumu rezultāts bija vairāku lielu NPF Promagrofond, KITFinance NPF un NPF Naslediye fondu apguves rezultāts, kas attiecīgi atstāja reitingu, lai gan gadu iepriekš tie bija TOP-15 lielākajos fondos.
Trešo vietu reitingā tagad ieņem NPF FUTURE ar 283 miljardu rubļu ietaupījumu, lai gan pirms gada tā bija otrā. Ceturtais un piektais lielākais pensiju uzkrājumu fondi bija NPF LUKOIL-GARANT un NPF SAFMAR, kuru uzkrājumi bija attiecīgi 253 un 192 miljardi rubļu. No 3. līdz 5. vietai ierindotie fondi uzrādīja diezgan vāju dinamiku. To pieaugums bija +9% robežās, un divi no šiem trim fondiem uzrādīja negatīvu atdevi uz aizvadītā gada rezultātiem. Pirmie pieci lielākie fondi jau iegūs 68% no visiem pensiju uzkrājumiem, lai gan gadu iepriekš tie bija 57%, bet desmit labākie fondi 2018. gada 1. janvārī veidoja 92% (2017. gada sākumā 77%). Tādējādi 2017. gadā NPF tirgū ir manāma konsolidācija.
Tāpat par fondu konsolidāciju liecina vidējā fonda lieluma pieaugums. Jo īpaši saskaņā ar pašreizējā reitinga rezultātiem vidējais izmērs fonds palielinājās līdz 64 miljardiem rubļu pret 52 miljardiem rubļu 2017. gada 1. janvārī. Tajā pašā laikā samazinājies gan lielāko fondu skaits, kuru uzkrājumi pārsniedz 100 miljardus rubļu, gan vidējo fondu, kuru līdzekļi pārsniedz 10 miljardus rubļu, saskaņā ar reitinga rezultātiem. Tātad reitingā ir 7 fondi ar līdzekļiem vairāk nekā 100 miljardu rubļu un 15 fondi ar vairāk nekā 10 miljardiem rubļu, savukārt gadu iepriekš (pagājušā gada sākumā) bija attiecīgi 8 un 18 fondi.
2017. gada beigās diezgan strauji palielinājās fondu skaits ar negatīvu tendenci pensiju uzkrājumos. Ja 2016. gada beigās tikai 10% NPF bija raksturīgs uzkrājumu samazinājums, tad pērn jau 24% bija ar negatīviem pieauguma tempiem. Jāpiebilst, ka pensiju uzkrājumu samazinājums galvenokārt bija vērojams mazajos un vidējos fondos, kas var liecināt par klientu pāreju no tiem uz lielākiem NPF.
Visaugstākos izaugsmes tempus uzrādīja NPF AVTOVAZ, NPF "Alliance" un NPF "FEDERATION". NPF AVTOVAZ uzkrājumu apjoms palielinājās 4 reizes, bet klientu skaits - 3 reizes. NPF "Alianse" uzrādīja pensiju uzkrājumu pieaugumu 3,9 reizes, un klientu skaits palielinājās 3,5 reizes. Savukārt NPF "FEDERĀCIJA" uzkrājumi pēdējā gada laikā ir auguši 3 reizes. Neskatoties uz tik iespaidīgu izaugsmi, visi trīs šie fondi atrodas reitinga lejas desmitniekā, proti, joprojām ir mazi. Tajā pašā laikā NPF Telecom-Soyuz un NPF Social Development bija vislielākais pensiju uzkrājumu samazinājums - attiecīgi -10,6% un -10,2%.
Lielākie fondi cieta zaudējumus
Visaugstāko pensiju uzkrājumu ieguldījumu atdevi 2017. gadā uzrādīja mazie fondi: NPF Almaznaya Osen - +11,2% un NPF Gefest - +10,0%. Un starp salīdzinoši lielajiem fondiem vislabākais ienesīgums bija NPF GAZFOND pensiju uzkrājumiem - +9,5% un NPF VTB pensiju fondam - +9,0%.
Tajā pašā laikā negatīvu ienesīgumu 2017. gadā uzrādīja uzreiz četri lielie fondi (no TOP-10), savukārt pērn zaudējumus nesošu fondu nebija vispār. Tajā pašā laikā visvairāk cieta NPF LUKOIL-GARANT, kura ieguldījumu atdeve gadā bija -5,3%. Otrs lielākais zaudējums bija NPF "RGS" - -2,9% 2017.gadā. Trešais un ceturtais fonds pēc negatīvās peļņas bija NPF FUTURE un elektroenerģijas nozares NPF (attiecīgi -2.0% un -1.7%). , visu četru fondu negatīvais finanšu rezultāts ir saistīts ar ieguldījumiem aktīvos, kas saistīti ar reorganizēto banku Otkritie.
Kopumā Krievijas NPF mediānas ienesīgums 2017. gadā bija 8,3%, līdz ar to lielākajai daļai fondu izdevās uzrādīt daudz lielāku atdevi nekā inflācija (2,5%). Daudzējādā ziņā salīdzinoši labus ienesīgumus nosaka valsts obligāciju likmes, kas saglabājas krietni virs mazumtirdzniecības cenu pieauguma līmeņa. Refinansēšanas likmes un attiecīgi arī parādu tirgus ienesīguma samazināšanās samazinās NPF ienesīgumu, tomēr, pēc RIA Rating analītiķu domām, vidējā termiņā NPF turpinās uzrādīt daudz augstāku ienesīgumu par inflāciju un augstāku par noguldījumu. likmes lielākajās bankās.
Pēdējo piecu gadu laikā (no 2013. gada 1. janvāra līdz 2018. gada 1. janvārim) NPF Volga-Capital bija raksturīgs augstākais pensiju uzkrājumu ienesīgums - tā ieguldījumu atdeve šajā periodā bija 62,7% (vidējā gada likme - 10,2). %). Otrajā un trešajā vietā ieguldījumu atdeves ziņā ir NPF "V.V. Livanova vārdā nosauktais Aizsardzības-industriālais fonds" un NPF "Socium", kas spējuši palielināt savu klientu uzkrājumus par 57,9% (vidēji gadā 9,6%). ) un attiecīgi 57,5% (9,5%). Ceturto vietu ienesīguma ziņā ieņem NPF GAZFOND pensiju uzkrājumi ar piecu gadu rezultātu +55,7%. Kopumā 10 fondi piecu gadu laikā varēja uzrādīt atdevi virs 50% (vairāk nekā 8,4% no vidējā gada ienesīguma), savukārt 30 fondi uzrādīja vairāk nekā 40% ienesīgumu piecu gadu laikā.
RIA reitings ir mediju grupas universāla reitingu aģentūra MIA "Krievija šodien" specializējas Krievijas Federācijas reģionu sociāli ekonomiskās situācijas, uzņēmumu, banku, ekonomikas nozaru, valstu ekonomiskā stāvokļa novērtēšanā. Aģentūras galvenie darbības virzieni ir: Krievijas Federācijas reģionu, banku, uzņēmumu reitingu izveide, pašvaldības, apdrošināšanas kompānijas, vērtīgi papīri, citi saimnieciskie objekti; visaptveroši ekonomikas pētījumi finanšu, korporatīvajā un publiskajā sektorā.
MIA "Krievija šodien" - starptautiska mediju grupa, kuras misija ir operatīva, līdzsvarota un objektīva notikumu atspoguļošana pasaulē, informējot auditoriju par dažādiem viedokļiem par svarīgākajiem notikumiem. RIA reitings kā daļa no Rossiya Segodnya MIA ir iekļauts aģentūras informācijas resursu rindā, kas ietver arī: RIA ziņas , R-Sports , RIA Real Estate , Prime , InoSMI. MIA Rossiya Segodnya ir līderis Krievijas plašsaziņas līdzekļu citēšanas ziņā un palielina savu zīmolu citējamību ārvalstīs. Aģentūra ieņem vadošo pozīciju arī citēšanas ziņā krievu valodā sociālajos tīklos un blogosfēra.
